Почему начинающие трейдеры могут потерять деньги на бирже Форекс? Для ответа на этот вопрос давайте сравним действия профессионального трейдера и новичка на рынке Форекс.
Демо-счет — это игра. И она практически очень отличается от работы с реальными деньгами. В демо-счете в основном все прекрасно. Доходы увеличиваются, прибыли растут. Но как только выходишь из демо-режима, все происходит с точностью до наоборот. Почему? И как этого избежать?
Профессионалы Форекс рекомендуют: «на демонстрационном режиме вы должны работать не менее трёх месяцев». Но мало ли кто из начинающих прислушивается к этому. А зря. Неделя, другая в демо-режиме — и быстрее переходим. Не терпится начать зарабатывать реальные деньги. И это несмотря на предупреждения, которыми завален Интернет. Срабатывает наш русский менталитет. Авось повезёт!
Погоня за сверхприбылями часто оборачивается убытками. Взяв, например, плечо 1:100, новичок вместе с этим берет на себя огромный риск. И в результате вместо 300-400 вечно зеленых рублей на счету он видит ноль. Существует статистика, которая говорит, что 97% новичков теряют деньги в первые же сессии.
Начиная игру на бирже, мало кто задумывается, что зарабатывать на ней хотят пара-другая миллионов людей со всего мира. И что получится, если выиграют все? Конечно, кто-то обязательно должен проиграть. Иначе и не было бы этой системы.
Но уж если решился на эту игру, то путь к успеху только один. Больше терпения. Тренировка на демо-счете как минимум полгода. Постоянный анализ новостей и других фактов, на которые многие и внимания не обращают.
И опять же. Переходя на реальный счет, нужно быть готовым к потерям немалых сумм. Смотрите на это как на оплату за обучение. Знания стоят денег. Таковы сегодняшние реалии. Сколько вы готовы потратить на своё образование?
Давайте сравним действия профессионального трейдера и новичка:
| Фактор | Профессиональный трейдер | Новичок на Форекс |
|---|---|---|
| Соотношение риска к прибыли при открытии сделки | 1:2 — 1:10 | 2:1 — 10:1, или вообще не имеют понятия (мне бы взять 2-3 пункта и всё…) |
| Аналитика — отношение к рекомендациям других трейдеров или аналитиков | Не читают или читают, но принимают во внимание лишь суть, а решение по открытию сделки принимают только на основе своих выводов | Читают все и пытаются найти «Золотые рекомендации» аналитиков, принимают во внимание всё, в итоге все перемешивается в голове и никакой общей картины не имеют |
| Стратегии Форекс | Используют 1-2 (максимум 3-5) стратегий Форекс, но каждая применима для определенной ситуации и каждой владеют в совершенстве | Как только не торгуют: пипсуют, скальпируют, торгуют на новостях, слушают всех, пытаются применить все стратегии, в итоге одновременно готовы и купить и продать |
| Максимальный риск по депозиту на каждую сделку | Максимум 2-4% | Хотят получить все и сразу — от 10%, или вообще не учитывают этот процент — в итоге «приходит» маржин-колл |
| Временной интервал торговли | В основном от 4-х часов или 1 дня, редко 1 час или 30 минут | От 1 минуты — максимум 15 минут, т.к. не позволяет размер депозита открывать большие лоты, но при этом не понимают, что возможно торговать и малым лотом на малых счетах (микросчетах, центовых счетах), но на диапазоне от 1 часа хотя бы |
| Отношение к торговле | И +10-20% к депозиту за месяц — очень хороший результат | Хотят из 10 долларов заработать миллион и причем сразу… |
| Обоснованность сделки | Получено несколько сигналов для заключения сделки (более 2-3 от разных индикаторов или при проведении технического анализа) | «Я думаю, надо сейчас продать…» (или купить) — никаких сигналов от рынка нет или есть сигнал 1 или 2, но он противоречит сигналам на большем временном интервале или ещё не подтвержден… |
| Торговля по тренду | Стараются торговать только по тренду, против торгуют исключительно после получения нескольких сигналов о развороте, но предварительно проведя основательный анализ рынка и тренда | В основном торгуют только против тренда (т.к. не знают, куда он направлен вообще) — поэтому и теряют деньги… Не учитывают долгосрочность тренда (торгуют на 1-5 минут, даже если по тренду, но при этом на 15-1 час тренд направлен в другую сторону) — в итоге иногда тренд съедает депозит |
| Стоп-лоссы | В основном ставят всегда! Если не ставят, то точно знают, где будут закрывать убыточную сделку и приблизительно когда | Если ставят, то несоизмеримы с размером профита, или думают, «а пронесёт» (или «стоп-лоссы ставить — только быстрее можно растерять депозит») |
| Добавление к позиции | Добавляется только к уже открытой прибыльной позиции, причем на откатах рынка | Добавляется к убыточной позиции |
| Цель по прибыли (Тейк-профит) | Всегда знают, где фиксировать прибыль или когда закрывать позицию, не отработавшую так, как было рассчитано. В основном фиксируют прибыль частями в процентном отношении | «Увижу прибыль — закрою (причем всю сразу)», а вот убыточную сделку закрывать не буду — «а вдруг цена вернется…» |
| Демо-счет | Торгуют, только если нужно отработать новую стратегию или отрабатывают её на истории. Или не торгуют вовсе — что в основном так и бывает | Торгуют, зарабатывают демо-миллионы, привыкают к торговле на «воздушных деньгах», при торговле на которых не учитывается психология, а затем — открывают с гордостью РЕАЛ-счет и сливают депозит |
| Локирование позиций (Хеджирование) | Если хеджируют позиции, то по разным валютным парам, а не по одной, попадая в «замок» | Замок — первая реакция на испуг (частенько попадают в него) |
| Желание отыграться (забрать у рынка «своё») | Отсутствует | Преследует всегда. Заработал — хорошо, а потерял — «ничего, сейчас верну своё» — в итоге теряют ещё больше |
| Время торговли | Торгуют не всегда — только при появлении и подтверждении хороших сигналов. Ищут только лучшие возможности для заключения сделки | Торгуют всегда, а иногда и сутками (хотя усталость тоже плохо влияет на торговый процесс) |
| Жадность | Пытаются исключить этот фактор, т.к. он часто бывает губителен | Не могут остановиться — «заработал, значит, сейчас заработаю ещё больше», — а возможность на самом деле ушла — в итоге после серии прибыльных сделок теряют свой депозит (особенно если увеличивают размер лота в несколько раз) |
| Страх | Отсутствует — всегда понимают, что любая сделка может принести убыток, но если есть подтвержденные сигналы — нужно торговать… | В каких-то дозах бывает полезен (пропускают убыточные сделки), а вот чрезмерный страх не позволяет заключать в нужный момент сделки. А затем после того, как новичок убедился, что много страха тоже плохо — думает: «2 раза боялся, а сделки были бы прибыльными…» — заключает сделку, а вот забыл, что нужны для этого хорошие подтверждения сигналов |
| Настрой на успех | Уверен в своих силах, так как знает что делает | Желание заработать есть, но оно не подкреплено опытом, и по мере получения убытка пропадает. Или, что еще хуже, отсутствует — с таким настроем на рынке делать вообще нечего |
| Увеличение размера лота | Увеличивает, но только в процентном соотношении, о котором говорилось выше — 3-4% от депо (увеличился депо — растет лот, уменьшился — и лот уменьшается) | Зачастую несоизмеримо депозиту увеличивает лот, что очень губительно для депо |
| Кредитное плечо | На самом деле не играет роли, так как программа защиты депо уже включена — 3-4% риска от депо по каждой сделке | Обычно старается выбрать максимальное: 1:400 — 1:500, что очень часто приводит к маржин-коллу |
| Размер депозита | Роли не играет | Старается открыть побольше, но при этом не понимая, что это не главное — сначала надо научиться торговать на малых деньгах, а уж затем на больших |
| Происхождение депозита | В основном торгует на свои, причем именно те, которые может позволить себе потерять | Торгует, или лучше даже сказать, «играет» на все, а уж тем более хуже, если на кредитные или занятые |
| Снятие средств со счета | Периодически снимает полученную прибыль (например, при удвоении или определенный процент в конце месяца) и в случае потери оставшейся части (а на Форекс может случиться все и к этому нужно быть готовым) — для него это не крах, так как большую часть прибыли он снял и всегда может пополнить депозит | Даже если зарабатывает, то «играет» на все и, как ни странно, чем больше зарабатывает — тем больше рискует, — в итоге, даже удвоив депозит или утроив, или… — теряет все, даже не забрав начальную сумму первого депозита |
| Брокерская компания Форекс | Без разницы где торговать, главное, чтобы компания имела хорошую репутацию и возвращала средства по первому требованию | Считают, что от выбора брокера зависит на 90% их конечный результат, и если терпят убыток, во всем винят только его, хотя на самом деле причина убытков — плохая стратегия и психология трейдера |
| Спред | Стараются, конечно, найти компанию с меньшим спредом (так как торгуют большими лотами), но это не является главным критерием при выборе Брокерской компании | В основном ищут компании со спредом как можно меньше, но при этом забывают, что иногда недобросовестные ДЦ приманивают этим клиентов |
| Торговый терминал | Выбирают удобный и тот, с которым постоянно работают, не прыгают каждый день на новый | Хотят перепробовать все — в итоге не могут разобраться и с одним |
| Торговые инструменты | В основном торгуют по 2-3 валютным парам (выбирают те, которые дают больше сигналов) и нескольким фьючерсным контрактам — так как хорошо знакомы с ними и хорошо знают их основные закономерности и поведение при торговле и постоянно анализируют их. Никогда не лезут на те инструменты, с которыми плохо знакомы и тем более по ним не проведен доскональный анализ | Торгуют по всем валютным парам и т.д и т.п., так как думают: «там не повезло, значит, сейчас тут заработаю…» |
| Наличие торгового плана | Присутствует всегда, даже если в голове | Отсутствует, и иногда даже речи о нем не может быть |
| Ведение дневников | Постоянно ведет какие-то записи, анализирует ошибки, хотя не обязательно регулярно в него что-то записывает — есть мысль или план — тогда фиксирует | Иногда принципиально не хотят его вести, а иногда относятся к этому с усмешкой |
| Отношение к торговле | Относятся как к работе | Как к игре, в которой можно выиграть миллион, и не понимают, что для этого нужно еще и приложить усилия, и немало… |
